Cómo abrir una cuenta bancaria en Ucrania

¿Estás pensando en abrir una cuenta en Ucrania y no sabes por donde empezar?

En este artículo tienes toda la información para poder hacerlo sin complicaciones.

Puedes abrir una cuenta bancaria en Ucrania incluso si no es residente. El proceso es igual de fácil con cuentas que ofrecen características similares. En este art, incluimos los documentos requeridos, así como los mejores bancos de Ucrania.

▶ Cómo abrir una cuenta bancaria en Ucrania 

 Ucrania es una nación hermosa, la más grande de Europa, hogar de paisajes naturales expansivos, varios sectores económicos fuertes, especialmente en recursos naturales y muchas ciudades europeas modernas que albergan las comunidades de expatriados más grandes del país.

 Si estás buscando hacer el movimiento, necesitará una cuenta bancaria que le dará una sensación de estabilidad y control sobre su vida financiera. Aquí está nuestra guía sobre cómo abrir una cuenta bancaria en Ucrania.

▶  ¿Puedo abrir una cuenta bancaria en Ucrania como no residente?

 Sí, es posible abrir una cuenta bancaria en Ucrania como no residente y el proceso es igual de fácil con cuentas que ofrecen características similares.

▶ Documentos necesarios para abrir una cuenta bancaria en Ucrania 

 Debería ser un proceso bastante sencillo abrir una cuenta bancaria en Ucrania en términos de documentación requerida, al menos en teoría. Sin embargo, en la práctica las cosas pueden cambiar y se le puede pedir una combinación de los siguientes documentos: 

– Pasaporte internacional ( original )

Vale la pena considerar el hecho: la estadía de una persona extranjera en el territorio del estado debe tener fundamentos legales.

Puedes probar el hecho de una visita legítima al país proporcionando una visa o una marca de entrada y salida. La suma de días permitidos para permanecer en el territorio del estado ucraniano es de 90 días / año y no puede exceder este indicador.

– Traducción notariada de un pasaporte extranjero al idioma nacional del país (medida opcional para los no residentes)

Aunque las instituciones financieras en el país no requieren una muestra traducida de datos de pasaportes al idioma del estado, aún es aconsejable realizar esta operación antes de que el cliente use el servicio para abrir una cuenta.

Esto es necesario siempre que el no residente planee abrir una cuenta para uso activo en la implementación de transacciones clave ( adquisición de bienes inmuebles, transferencia de dinero para la compra de bienes, etc. ).

La presencia de una traducción terminada es necesaria porque, durante la transcripción, el nombre y el apellido del cliente deben cumplir plenamente con otros documentos de la muestra ucraniana ( un acuerdo, IIN de un individuo, etc. ).

Sin ella, los gerentes del banco pueden usar su propia transcripción de datos, y puede no corresponder a documentos oficiales. Esto puede causar una serie de problemas.

– Prueba de dirección

Estp puede incluir la dirección de su hotel si es visitante o un contrato de arrendamiento si va a largo plazo. Los gerentes de la organización financiera pueden escribir esta información de acuerdo con el cliente, sin embargo, los especialistas pueden solicitar un documento oficial que confirme las palabras.

Por ejemplo, si un ciudadano extranjero vive en un hotel, puede proporcionar un recibo de pago de alojamiento.

– Tarjeta con el Número IIN 

Necesitarás una tarjeta con el número IIN del Registro Estatal de Pagadores Individuales ( un TIN de un individuo ) o un documento que confirme el origen del efectivo de un no residente.

El primero no es un documento vinculante. Cabe señalar que el período de emisión del número varía dentro de los 7 – 10 días desde el momento de contactar a la organización tributaria. Por esta razón, vale la pena planificar el tiempo que pasa en el país teniendo en cuenta este período.

Se paga el servicio de abrir una cuenta con una institución financiera. Al cerrar una cuenta, se les puede pedir que paguen un cargo por servicio anual.

Al mismo tiempo, se requiere que un ciudadano extranjero tenga documentos en sus manos que puedan confirmar la legalidad del origen de los fondos utilizados por él como pago por los servicios bancarios prestados o para reponer una cuenta abierta.

Para evitar problemas en esta etapa, se recomienda tener la declaración de la cantidad necesaria de fondos para varios tipos de transacciones monetarias al ingresar al territorio del país indicado en el.

– Un depósito mínimo.

Algunos bancos cobran tarifas de apertura de cuentas. En general, hay demasiado papeleo en Ucrania, especialmente si vas a ciudades más pequeñas donde la gente no está acostumbrada a trabajar con extranjeros.

Por lo tanto, abrir una cuenta bancaria en una ciudad más grande será significativamente más fácil, en teoría.

▶ Cómo y por qué cerrar una cuenta bancaria en Ucrania

Comenzaremos con los motivos por los que cerrar una cuenta bancaria:

1.  Para que la cuenta no esté conectada con ningún otro producto en el banco (por ejemplo, no ser una cuenta para cancelar la comisión en otras cuentas en el banco, no estar asociado con depósitos / depósitos de ahorro, préstamos, etc. )
2.  Para que esta cuenta sea cero, pero al mismo tiempo no hay deudas por comisiones, pagos atrasados de productos crediticios en el banco, multas.
3.  Para que no haya arrestos u otras cargas en esta cuenta ( decisiones judiciales y otros organismos estatales ).

Ahora vamos con cómo cerrar una cuenta bancaria en Ucrania.

El cliente debe recordar que para cerrar una cuenta, es necesario presentar una solicitud de cierre por escrito. Para evitar costos adicionales, el cliente debe tener cuidado en la etapa de apertura de una cuenta y interesarse en las tarifas para cerrarla.

Algunos bancos proporcionan cierre de cuenta paga. Por lo general, dichos precios son aplicados por instituciones financieras con una tarifa de servicio mensual, y el cierre pagado le permite al banco ganar un servicio o un cierre, dependiendo de la elección del cliente.

Otra opción de cobro es realizar un cierto nivel de rotación en la cuenta o la presencia de un cierto saldo en la cuenta. En este caso, no se cobra una tarifa de mantenimiento mensual y el cierre de la cuenta se realiza sin cargo adicional para el cliente.

Por lo tanto, al abrir una cuenta, el cliente debe leer detenidamente los términos de la tarifa y prestar especial atención al costo del servicio y el cierre de la cuenta.

▶ Mejores bancos en Ucrania 

Como con cualquier nación moderna, las opciones son numerosas entre bancos nacionales e internacionales. Le recomendamos que investigue sus opciones cuidadosamente y que hable con los locales sobre la estabilidad financiera de las instituciones bancarias en general.

También le recomendamos que elija instituciones más grandes, ya que tienden a tener más influencia financiera y mejores lazos con otras instituciones internacionales que las hacen más seguras.

– Pravex Bank

Este es un banco ucraniano que ahora es propiedad de un grupo italiano. Con una sucursal de gran alcance y una red de cajeros automáticos, este es un banco conveniente que también ofrece todos los servicios estándar que incluyen tarjetas de débito, cheques e instalaciones de banca móvil como estándar en muchas cuentas. También puede obtener cuentas de monedas múltiples.

– Privatbank

Con casi 7500 cajeros automáticos y 2500 sucursales en Ucrania, este es un gran banco con una infraestructura moderna que incluye aplicaciones de banca móvil y servicio telefónico gratuito que funciona las 24 horas.

Sus cuentas básicas tienen la opción de tarjetas de débito y, como cliente, también puede comprar seguros y préstamos.

– UniCredit Bank

Este es un banco bastante grande con casi 250 sucursales y una red ATM de gran alcance. Son una oferta completa de cuentas bancarias de todo tipo en su sitio web en inglés que incluye cuentas con tarjetas de oro y platino con seguro médico de viaje incluido.

– Piraeus Bank

Este es un banco griego presente en todo el sureste de la UE con miles de sucursales y cajeros automáticos en la región y una gran cantidad de ofertas de cuentas. Este podría ser un banco muy conveniente si viaja mucho, ya que tiene redes asociadas que se extienden más allá de Ucrania.

Como con cualquier contrato, es importante leer la letra pequeña y le recomendamos que traiga un traductor o un amigo que hable ucraniano para que lo ayude a leer los detalles de la documentación. Podría haber tarifas ocultas, como tarifas de cierre de cuenta, altas tarifas de uso fuera de la red y saldos mínimos. De todos modos, abrir una cuenta debería ser fácil y no debería tomar más de 60 minutos en total.

▶ Tipos de cuentas bancarias en Ucrania

  Los no residentes   del país reciben el servicio de abrir una cuenta bancaria en una unidad estatal y de moneda extranjera.

Las principales monedas extranjeras utilizadas por los bancos ucranianos son dólares, hryvnias y euros. En este caso, vale la pena considerar el hecho de que la elección del tipo deseado de cuenta bancaria dependerá del propósito.

Los siguientes tipos de cuentas se ofrecen a los clientes de los bancos: tarjeta, corriente y depósito.

Los primeros 2 tipos de cuentas difieren de los últimos en que el usuario puede retirar efectivo en cualquier momento.

Al elegir una cuenta bancaria de un tipo de tarjeta o corriente, el usuario tiene derecho a realizar una transferencia de dinero entre sus propias cuentas abiertas, así como al número de cuenta de la tercera persona.

Una característica distintiva de los dos primeros tipos de cuentas es un tipo diferente de acceso. En el primer caso, el cliente tiene la oportunidad de realizar transacciones a través de un cajero automático, en el segundo, solo con una visita personal a una institución financiera.

Una cuenta de depósito es especial porque los fondos a menudo deben permanecer en la cuenta del usuario durante el período especificado en el contrato.

Las manipulaciones de liquidación antes del final de este período no están previstas por más de una institución financiera.

▶ Cosas a tener en cuenta cuando habras una cuenta bancaria en Ucrania

Habiendo decidido el tipo de cuenta necesaria y el banco, después de haber recopilado los documentos necesarios, un no residente puede comunicarse con el banco para abrir una cuenta.

Antes de esto, se recomienda que se familiarice con los planes y condiciones arancelarias de los bancos en Ucrania.

Los no residentes del país deben saber: 

•  En el territorio del estado ucraniano, el efectivo solo puede retirarse de un cajero automático en la moneda nacional; sin embargo, el hryvnia, si un extranjero abrió una cuenta en dólares y las acreditó en una cuenta bancaria, entonces puede retirar efectivo en moneda extranjera contactando al cajero de la institución; 

 

•  El cliente del banco puede realizar transacciones y averiguar el saldo en su propia cuenta mediante el uso de su cuenta personal ( Banca por Internet ), incluso si está ubicado fuera del país.

 

•  Los planes de tarifas y las condiciones de servicio son fundamentalmente diferentes entre sí, en otras palabras, en la primera institución puede haber una comisión cobrada por abrir una cuenta, y en el segundo no puede haber ninguno.

 

•  En caso de transferencia bancaria entre los fondos propios del usuario, se puede cobrar una tarifa de transferencia.

 

•  En ausencia del monto requerido para pagar la comisión, el banco puede completar la transacción proporcionando al usuario un sobregiro ( préstamo ) a una tasa de interés alta ( hasta 100% por año ).